Welcome to MoneyCafe Advisors
一人ひとりそれぞれ独特の文化や価値観を持っているように、あなたのファイナンシャルプランもあなただけの文化と価値観に沿ったものであるべきです。
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当社創立者の佐藤スズエですこれまでのグローバルなキャリアを通じ、ひとつのシンプルでありながら大切なことを学んだことはどこに住み、どのようなライフスタイルであり、どのレベルであっても、明確なファイナンシャルの方向性を持つことが、自信と安心につながるということです。
当社は、意図と配慮をもってファイナンシャルライフを慎重に形成していく過程において、皆さま添いながら支援いたします。結果、安心感と支えを感じていただき、これからの人生を心穏やかにお過ごしいただけるようお手伝いいたします。
ぜひ、一緒にその一歩を踏み出してみませんか。
Who We Serve
異なる文化の中で生活することは、日常生活や財務面において、精神的にも実務的にも複雑さを伴う場合があります。
お一人で悩まれる必要はありません。私たちは、皆さまと共に歩んでまいります。
当社は、以下のような方々へのサービス提供に特化しております。
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既に退職、または退職を間近に控えている方
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人生の転機を迎えた女性、または突然お一人になられた方
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米国にお住まいの異文化・国際結婚カップル
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日系アメリカ人および日本文化にルーツを持つ個人・ご家族
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日米間で活動されている駐在員・長期滞在者の方々
Services
リタイアメント設計
あなたの将来、文化、安心を与える架け橋リタイアメントは、単なる数字や自由な時間を持てるだけではありません。あなた自身の価値観、文化、そしてライフスタイルの目標によって形づくられる、非常に個人的なジャーニーです。MoneyCafe Advisorsでは、あなたのルーツや大切にしていることを尊重しながら、将来に自信を持って歩んでいけるようなリタイアメントプランを一緒に築いていきます。それがアメリカでも、海外でも、その中間にあるどこかであっても、あなたらしいリタイアメントの形をサポートします。
人生の転機・突如ひとり
人生は思いがけず転機を迎えるものです。 パートナーとの離別や死別により、突然シングルになった時や予期せぬ相続で感情的な混乱だけでなく差し迫った複雑な財務判断に直面することになります。 離婚された方も、パートナーを亡くされた方も、その経験は非常に大きな心の負担となり、同時に経済面でも大きな変化が訪れます。
MoneyCafe Advisorsでは、お客様がこれからの人生を安心して歩んでいけるよう、一歩ずつ丁寧に、分かりやすく、心を込めてサポートいたします。新たな人生の始まりに向け、将来の経済的な安心を一緒に築いていきましょう。は予期せぬ方向に動くことがあります。その驚きが喜びをもたらすこともあれば、思いもよらない課題を伴うこともあります。
相続設計
どのご家庭にも、それぞれのストーリーや伝統、そして未来への想いがあります。相続設計（遺言・相続対策）は、単なる遺言書の作成ではありません。あなたの価値観を継承し、家族を守り、異なる文化や法制度を配慮しながら、未来へとつなげていくことです。
当社は、国境や世代を超えて機能できるプランを、お客さまとご一緒に設計し、あなたの人生の豊かさが明白かつ明確に反映される“レガシー”となるようにサポートします。
ビジネスオーナー
多くの起業家の方にとって、ビジネスと個人のファイナンスは感情的にも、経済的にも、そして文化的にも深く結びついています。
当社は、人生・ご家族・将来のビジョンを支えることを軸に、明確さと意図をもって統合されたプランを構築することで、事業資産と個人資産を調和させるお手伝いをいたします。
個人事業で貴重となるリタイアメントである口座の見直し・実行をサポートします：
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Solo 401(k)
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SEP & SIMPLE IRA
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Defined benefit & cash balance plans
資産運用
&
ウェルスマネ-ジメント
タックスプランニング
米国での投資、あるいは投資そのものは、これまで現金の保有や慣れ親しんだ金融制度を中心に資産管理をされてきた方にとっては、まったく異なるものに感じられるかもしれません。
MoneyCafe Advisorsでは、投資プロセスのすべての段階を丁寧にご案内し、皆さまの大切な資産が、ご自身と同じように着実に働くようお手伝いいたします。
いくら必要か、いつ必要か、そして何のために投資をするのか〜わかりやすい日常語で、ご一緒に目標を明確にしていきます。
MoneyCafe Advisorsでは、財務面だ
けでなく文化的な側面も考慮した、
明白でバイリンガルのアプローチで
投資判断をサポートいたします。
単なるW-2(年末給料支払明細書)や日米両国にまたがるステータスをお持ちの場合、税務は複雑に感じられることがありますが、決して怖いものではありません。
適切なプランがあれば、両国において収入を得ている場合、年金を受給している場合、または投資を行っている場合であっても適切な対応をすることで安心した確定申告をすることができます。
当社では、お客さまの会計士と緊密に連携しながら、各国がどのように収入や利益に課税するのか、また申告や報告がどのように行われるのかを丁寧にご説明し、ご理解をサポートいたします
佐藤 スズエの紹介
グローバルな視点と深い共感力をもとに、文化の架け橋となり、クロスカルチャー
家庭や人生の転機を支えるファイナンシャルアドバイザー
MoneyCafe Advisorsでは、人生の価値観を大切にしながら、文化や制度の違いによって
複雑になりがちなファイナンシャルの問題を明白さ・思いやり・そして自信をもって乗
り越えられるようサポートしています。
当社は日系アメリカ人のご家庭、駐在員、国際結婚のご夫婦、離婚・死別を経験された
方など、特有の財務的・感情的課題を抱える方々を専門に支援しています。
2つの国にまたがるお金の管理、離婚や死別などの予期しなかった人生の変化への対応
文化の違いが混ざり合うご家庭の中での計画作りなど、どのような状況でも、英語ま
たは日本語でも、または両語で、思慮深く丁寧に文化に配慮したアドバイスをご提供い
たします。
スズエは日英のバイリンガルで、当社の多くのクライアントもそうです。
日本に家族がいたり、国際的な資産を管理していたり、国境を越えたリタイアメントや
大切な方への資産継承を考えていられたり、国際的な背景を持つ方々が多くいらっしゃ
います。また、突然シングルになられた方々が、自分の財政を再構築し、前向きに歩ん
でいくための信頼できるアドバイザーを求めてご相談くださいます。
当社のミッションは、単なる「数字の人」ではなく、お客さまが自分のファイナンシャル
ライフを、自信をもって構築し、描いている夢や目標を達成できるように伴走する、信頼
できるガイドであることです。
麻記子
2022年3月にマネーカフェ・アドバイザーズに入社しました。College for
Financial Planningにてパラプランナー資格を取得後、以前クライアントとして関わった
経験から、ファイナンシャル・プランニングの持つ力と、マネーカフェアドバイザーズ
の人生価値感に基づいたアプローチに共感し入社を決意しました。
大阪で経済学を学び、ハワイとコロラドで英語教育を受けたバイリンガルです。
現在は、アドバイザーのサポートとして、プラン作成準備やレポート準備などを通して
お客様へのスムーズで質の高いサービスを文化的な理解と落ち着いた対応で、お客様
に安心を届けています。
6歳の娘、ミアのママでもあります。
クライアントの声
業務範囲：
私たちがアメリカから日本へ移住した際、信頼できるクロスボーダーの経験豊富なアド
バイザーが必要でした。英語と日本語の両方で、複雑な金融の内容を明確に説明できる
人。MoneyCafe Advisors は、まさにその理想通りの存在でした。
言語とコミュニケーション：
MoneyCafe Advisors のバイリンガル対応力は、私の期待をはるかに上回るものでした。投資の報告からプランニングの打ち合わせまで、すべてのやり取りが高質なセキュ
リティ技術と暗号化されたメールを活用してスムーズに行われました。
戦略的プランニングと投資運用：
初期段階から、私たちの将来のライフステージに合わせたパーソナライズされた戦略を
構築してくれました。投資提案も非常に分かりやすく、決定事項は迅速に実行されまし
た。定期的なリモートレビューで進捗が明確に確認・共有されており、その丁寧さには
感謝しています。
クロスボーダーと法務の専門性：
今回の移住では、税務や永住者証明書の取得といった複雑な要素が関係していましたが
MoneyCafe Advisors は正確かつ迅速なアドバイスを提供し、専門家との連携まで
スムーズに対応してくれました。国境をまたぐ要件に対する深い理解は、非常に頼りに
なるものでした。
クライアントとの関係性：
すべての中心にあるのは「信頼」です。私と妻は、10年以上にわたって MoneyCafe
Advisors のチームとの関係を継続しており、それは私たちの間にある強い信頼関係と
相互尊重の証だと思っています。
M. 猪原
2025年4月***************************
私がスズエ・サトウにファイナンシャルの相談をしてから、もう23年以上になります。人生の中でも特に重要で複雑な時期において、彼女は常に信頼できる存在でした。
私はフォーチュン10企業の幹部として日本に駐在していた時期があり、国際的な税務や
投資に関する法律だけでなく、日米間の文化的・規制的な違いを理解し、それを実際の
アドバイスに反映できる専門家を必要としていました。スズエさんは、そのすべてを高度
のプロフェッショナリズムと正確さ、そして一貫した対応で提供してくれました。
現在はコロラドに戻り、退職後の生活を楽しんでいますが、スズエさんの安定したアド
バイスと鋭い金融的な洞察力に今も変わらず頼っています。彼女のおかげで、国や通貨
、ライフステージをまたいだ重要な決断を自信を持って下すことができました。
簡潔に言えば、スズエ・佐藤は私にとって最も信頼できる財務アドバイザーです。特に
国境を越えて生活している方、またはそうした状況を見据えている方には、彼女を心か
ら推薦いたします。
ホリス・T
2025年6月**************************
スズエ・佐藤さんと MoneyCafe Advisors は、私たちに数年間にわたりプロフェッショ
ナルなファイナンシャルアドバイスを提供してくれています。
彼女の教育、知識、そしてファイナンシャル・プランニングおよび資産管理のあらゆる
分野における専門性は、私たちにとって非常に貴重なものです。
私たちは、彼女のサポートを通じてグローバル市場や経済の動向、お金の流れについて
より深く理解できるようになり、将来に向けた健全な意思決定を下すことができました。
ミシュランが料理の卓越性に対して三つ星を授与するのであれば、私たちのライフスタ
イルと将来の目標に合わせて設計された MoneyCafe Advisors の投資戦略には、三つ星
プラスもう一つ星を贈りたいと思います。
フレッド & パット2025年7月
お客さまとご一緒に安心した将来を築けるようにご連絡ください。